中国银行汕尾分行加强银行账户服务管理，防范电信诈骗
为进一步加强支付结算管理，普及银行账户知识，防范电信诈骗，中国银行汕尾分行落实《中国人民银行关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及人民币银行结算账户相关管理要求，紧紧围绕账户实名制，提升社会公众对加强账户服务管理、信息保护和支付安全等方面的认识，提高社会公众防范支付结算风险、保障财产安全的意识和水平，助力营造安全高效、健康有序的支付服务市场环境。为防止不法分子利用银行结算账户从事违法犯罪活动，我行强调银行结算账户管理制度，按“了解你的客户”原则，对存款人开户资料的真实性、合法性、合规性进行审核，落实账户实名制及客户身份识别制度，严格对存款人支取现金的管理，严格对大额资金支付审查，加强对银行结算账户开立和使用的监督和审核。对异地开户上门核实问题，我行推出行内跨机构代理核实业务，建立单位开户审慎核实机制，加强对单位开户意愿的核查。对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，要求开户机构或行内代理机构对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，见证事项包括单位开户意愿、单位的账户证明文件等。开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。
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